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| Discovery Day - Controlli tempestivi sull'Archivio Unico Informatico |
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In breve
Il Discovery Day analizza le operazioni registrate in Archivio Unico Informatico transitorio (o provvisorio), nel più breve tempo possibile (in una situazione ottimale il giorno successivo all'operatività stessa) ed evidenzia, con criteri di selezione trasparenti all'Utente, le operazioni per le quali si suggerisce una verifica, in base alla conoscenza del cliente, della congruità col profilo economico e finanziario dichiarato dal cliente medesimo.  Obiettivi Fornire uno strumento informatico di ausilio tempestivo alla valutazione delle operazioni messe in atto dalla clientela Destinatari
Ad entrambi giungono periodicamente (idealmente ogni giorno) l'elenco delle operazioni da approfondire
Highlights Normativi di riferimento Gli intermediari si dotano di adeguate procedure interne atte a evitare il coinvolgimento, anche inconsapevole, in fatti di riciclaggio. Il "rischio di riciclaggio" aumenta quando è minore la conoscenza del cliente e risultano inadeguati i controlli interni: tali elementi pregiudicano la capacità degli intermediari di assolvere correttamente agli obblighi in materia di segnalazione delle operazioni sospette e possono, in ultima analisi, minare la reputazione dell'intermediario
[Banca d'Italia] Al fine di assicurare l'integrità e l'autonomia gestionale, alcune discipline di settore richiedono agli intermediari sottoposti a vigilanza di predisporre un efficace sistema dei controlli interni per la rilevazione e la gestione dei rischi; in tale ambito rientra anche il "rischio di riciclaggio" [Banca d'Italia] Art. 18. Contenuto degli obblighi di adeguata verifica della clientela 1. Gli obblighi di adeguata verifica della clientela consistono nelle seguenti attività:
Art. 19. Modalità di adempimento degli obblighi 1. L'adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela, di cui all'articolo 18, avviene sulla base delle modalità di seguito descritte: [...] c) il controllo costante nel corso del rapporto continuativo ... si attua analizzando le transazioni concluse durante tutta la durata di tale rapporto in modo da verificare che tali transazioni siano compatibili con la conoscenza che l'ente o la persona tenuta all'identificazione hanno del proprio cliente, delle sue attività commerciali e del suo profilo di rischio, [...] [D.Lgs 231/07] La Tecnologia
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