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Discovery Customer - Statistiche comportamenti della clientela |
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In breve
Discovery Customer analizza mensilmente la movimentazione (operazioni) registrate in AUI e prepara una serie di elaborati per la funzione aziendale preposta al controllo dei rischi. Questo strumento nasce da una esigenza rilevata sul campo dai nostri clienti, durante le ispezioni di Banca d'Italia. Si è infatti resa necessaria una soluzione software in grado di elaborare i clienti che, più di altri hanno eseguito determinate tipologie di movimentazione.
Il Customer non evidenzia quindi movimentazioni che ritiene anomale, ma i clienti che, hanno maggiormente effettuato la specifica movimentazione prevista dall’elaborato.
Riportiamo di seguito un esempio di output che si può ottenere alla voce:
Investimenti e Disinvestimenti
I tipi di elaborato ottenibili con l'utilizzo dello strumento Discovery Customer sono:
- Movimentazione totale;
- Movimentazione di contante;
- Incassi e pagamenti per clienti con e senza attività economica;
- Versamenti e prelievi per clienti con e senza attività economica;
- Versamenti e cassa continua;
- Operazioni senza presentatore;
- Assegni circolari;
- Assegni bancari;
- Effetti ritirati per cassa;
- Depositi a risparmio;
- Cambio assegni;
- Bonifici con l'estero;
- Finanziamenti import - export;
- Investimenti e disinvestimenti;
- Investimenti in titoli e fondi;
- Investimenti in pronti contro termine;
- Investimenti in titoli derivati;
- Investimenti in certificati di deposito;
- Investimenti in polizze assicurative;
- Trasferimento di titoli;
- Titoli materializzati (consegna e ritiro);
- Acquisti e vendite con c/c e dossier diversi;
- Operazioni in oro.
Obiettivi
Fornire un utile strumento in grado di mettere in evidenza al "Risk Controller" i clienti sui cui sarà necessario andare a fare delle ulteriori, eventuali verifiche nel caso in cui l'intermediario ritenga che le movimentazioni dello stesso, non siano consone al profilo economico finanziario dichiarato.
Destinatari
- Funzione aziendale preposta al controllo dei rischi (Risk Controller).
La Tecnologia
- Multipiattaforma (compatibile con sistemi Windows o Unix like);
- Richiede Java 1.5 o sup;
- Oracle Server DBMS.
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