Nordest Technology Srl

In breve
E’ lo strumento informatico di ausilio per la determinazione del profilo di rischio antiriciclaggio del cliente alla base dell’Adeguata Verifica. Lo strumento informatico “emette” una valutazione del rischio “on line” prima dell’instaurazione del rapporto e periodicamente (significativamente ogni mese) ricalcola il profilo di rischio “batch”, evidenziando eventuali variazioni rispetta alla ultima valutazione precedente, in modo da poter modificare la procedura adottata per quel cliente.



La valutazione del rischio viene effettuata in base ai dati normalmente posseduti dall’intermediario. “Essi (gli intermediari ndr) adempiono gli obblighi previsti avendo riguardo alle informazioni possedute o acquisite nell'ambito della propria attività istituzionale o professionale.” Esiste quindi una serie di dati “oggettivi” sicuramente in possesso dell’intermediario; altri devono essere richiesti al cliente se l’intermediario lo ritiene necessario per una migliore valutazione del rischio; altre informazioni “soggettive” (valutazione degli incaricati dell’intermediario) possono essere aggiunte, se ritenuto necessario, agli elementi da considerare.

Destinatari

• Operatore di filiale, per conoscere il profilo di rischio riciclaggio e di finanziamento del terrorismo di ogni cliente subito dopo il censimento anagrafico e l’inserimento del questionario, prima di instaurare il rapporto;
• Funzione Antiriciclaggio Aziendale:
  • per elenchi di evidenziazione dei clienti nelle classi di rischio attuali;
  • per elenchi di evidenziazione dei clienti con variazioni di classe di rischio in aumento;
  • per elenchi di evidenziazione dei clienti con variazioni di classe di rischio in diminuzione;