WinRos – Registro delle operazioni sospette

Il prodotto consente di effettuare un’analisi della movimentazione della clientela tale da poter individuare operazioni sospette/anomale secondo i criteri generali dettati da banca d’Italia nel suo decalogo del 2001.

Le analisi vengono effettuate sulla quantità della movimentazione (Nr. Movimenti , Importi) e sulla qualità della movimentazione (Causali, Mezzi di pagamento, Prodotti).

Vengono inoltre effettuati dei confronti tra la movimentazione mensile e la media della movimentazione di un periodo storico di almeno 12 mesi.

Lo strumento consente di creare criteri di selezione sulle variabili descritte in precedenza.

La combinazioni di suddetti criteri porta alla formulazione degli indici di anomalia da applicare mensilmente alla movimentazione della clientela dell’istituto per ottenere eventuali elenchi di clienti che presentano anomalie nella propria movimentazione.

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