Discovery Carte è il software antiriciclaggio Netech per rilevare mensilmente i clienti che hanno posto in atto comportamenti potenzialmente anomali nell’utilizzo delle carte di pagamento (carte di credito, carte prepagate e carte di debito)

• Rilevazione di “schemi di comportamenti anomali nell’operatività con carte di pagamento”
• Parametri di rilevazione personalizzabili
• Controlli antiriciclaggio automatici e tempestivi

Le verifiche eseguite mirano ad identificare potenziali anomalie nell’utilizzo delle carte di pagamento (carte di credito, carte prepagate e carte di debito) come ad esempio un importo movimentato complessivo molto elevato, l’utilizzo prevalente delle carte per prelievi, una troppo elevata numerosità di carte di pagamento intestate ad un soggetto oppure un’operatività con l’estero meritevole di approfondimento.

I controlli vengono eseguiti in maniera periodica, anche giornaliera e vengono eseguite verifiche di monitoraggio nell’utilizzo di carte di pagamento (es. importo movimentato complessivo molto elevato, utilizzo prevalente delle carte per prelievi, elevata numerosità di carte di pagamento intestate ad un soggetto, ecc).

Discovery Carte è già nativamente integrato con gli altri sistemi Netech, se presenti, come ad esempio lo strumento per la determinazione e aggiornamento automatico del profilo di rischio della clientela RIAS e l’applicativo Fastcheck, per la verifica dei clienti in specifiche liste (PEP, PIL, Terroristi, Crime, etc.).